هوش مصنوعی برای شرکت‌های خدمات مالی در دبی

چرا پذیرش مشتری در شرکت‌های مالی دبی این‌قدر طول می‌کشد؟

مدیران ثروت، فمیلی آفیس‌ها، کارگزاران بیمه و شرکت‌های مشاوره در DIFC و سرزمین اصلی دبی به مشتریانی از کشورهای زیادی خدمت می‌دهند. هر رابطه تازه با مدارک شروع می‌شود: گذرنامه، کارت شناسایی امارات (Emirates ID)، مدرک نشانی، منشأ وجوه، مجوز تجاری و نمودار مالکیت برای مشتریان حقوقی. این مدارک به‌صورت اسکن، عکس و پیوست ایمیل می‌رسند، اغلب ناقص و اغلب به چند زبان.

کارکنان دنبال صفحات گم‌شده می‌گردند، تاریخ انقضا را بررسی می‌کنند و جزئیات را در CRM و پرونده پذیرش کپی می‌کنند. مشتریان فعلی هم درخواست صورت‌حساب، تغییر نشانی و سؤال درباره بیمه‌نامه اضافه می‌کنند. کار دقیق و تکراری است و هر مرحله باید بعداً قابل پیگیری باشد.

هوش مصنوعی برای مدیران ثروت و کارگزاران بیمه چه می‌کند؟

• دریافت مدارک KYC - مدارک ورودی را مرتب می‌کند، نام‌ها، شماره‌ها و تاریخ‌ها را استخراج می‌کند، کامل بودن و انقضا را با چک‌لیست شما می‌سنجد و موارد کسری را فهرست می‌کند.
• درخواست‌های مشتری - درخواست‌هایی مثل صورت‌حساب یا تغییر نشانی را تشخیص می‌دهد، احراز هویتی را که فرایند شما لازم دارد می‌خواهد و درخواست را به فرد مناسب می‌رساند.
• مقایسه پیشنهادهای بیمه - پیشنهادهای چند بیمه‌گر را می‌خواند و خلاصه‌ای کنار هم از پوشش‌ها، استثناها و شرایط برای کارگزار آماده می‌کند.
• تمدیدها - یادآوری تمدید را آماده می‌کند و پیش از سررسید بیمه‌نامه یا بازبینی، اطلاعات به‌روز را جمع می‌کند.
• گزارش و صورت‌جلسه - گزارش مشتری و خلاصه جلسات را از داده‌های خودتان برای بررسی مشاور پیش‌نویس می‌کند.

دریافت مدارک KYC در عمل چگونه کار می‌کند؟

مثال: مشتری تازه یک مدیر ثروت در DIFC طی دو روز هشت پیوست می‌فرستد. هوش مصنوعی هر کدام را در پرونده پذیرش قرار می‌دهد، اطلاعات گذرنامه و نشانی را می‌خواند، متوجه می‌شود یکی از مدارک منقضی شده و پیش‌نویس درخواستی مؤدبانه برای نسخه جدید را آماده می‌کند. مسئول انطباق چک‌لیستی کامل دریافت می‌کند و تصمیم می‌گیرد.

مثال: یک شرکت کوچک در بیزینس بی از کارگزار بیمه‌اش بیمه درمان گروهی می‌خواهد. هوش مصنوعی فهرست کارکنان را از یک فایل اکسل می‌خواند، درخواست را برای چند بیمه‌گر آماده می‌کند و بعد پیشنهادهای رسیده را در یک جدول مقایسه جمع می‌کند. کارگزار آن را بررسی می‌کند و به مشتری مشاوره می‌دهد.

ثبت مراحل و تأیید انسانی چگونه کار می‌کند؟

هر مرحله ثبت می‌شود: کدام سند خوانده شد، چه چیزی استخراج شد، از کدام نسخه استفاده شد و چه کسی تأیید کرد. هوش مصنوعی درباره پذیرش مشتری تصمیم نمی‌گیرد، مشاوره سرمایه‌گذاری نمی‌دهد و هیچ چیز الزام‌آوری را بدون تأیید یک انسان نمی‌فرستد.

شرکت‌های DIFC زیر نظر DFSA هستند و بسیاری از شرکت‌های سرزمین اصلی زیر نظر بانک مرکزی امارات یا نهادهای دیگر. تیم انطباق شما تعیین می‌کند سیستم باید چه الزاماتی را برآورده کند. ما طبق همان الزامات می‌سازیم و ساختار را مستند می‌کنیم، اما از طرف شما ادعای انطباق با مقررات نمی‌کنیم. پیش از ساخت توافق می‌کنیم هوش مصنوعی از کدام داده‌ها استفاده کند، داده‌ها کجا پردازش شوند و چه کسی دسترسی داشته باشد، با میزبانی در امارات در صورت درخواست و با در نظر گرفتن قانون حفاظت از داده‌های DIFC یا قانون حفاظت از داده‌های شخصی امارات.

کار با بررسی رایگان هوش مصنوعی و نقشه اجرایی با قیمت ثابت شروع می‌شود. مرتبط: اتوماسیون فرایندها با هوش مصنوعی و دستیار دانش سازمانی برای آیین‌نامه‌های داخلی و اطلاعات محصولات.